Bạn đang tìm kiếm sự giáo dục và chuẩn bị cần thiết để trở thành cố vấn tài chính? Hãy xem nhanh các yêu cầu và chi tiết về nhiệm vụ công việc, triển vọng và mức lương để xem liệu tư vấn tài chính có phù hợp với bạn không.
Cố vấn tài chính hoặc cố vấn tài chính làm việc cho các tổ chức tài chính hoặc là các chuyên gia tự kinh doanh giúp khách hàng quản lý tài chính của họ. Những chuyên gia này thường yêu cầu ít nhất bằng cử nhân để tham gia lĩnh vực này.
Bạn đang xem: Cố vấn tài chính tiếng anh là gì
Lời khuyên tài chính là gì?
Cố vấn tài chính là gì? Đây là một nghề nghiệp liên quan đến việc tư vấn cho khách hàng về kế hoạch tài chính. Bạn sẽ cần sử dụng kiến thức của mình về thuế và chiến lược đầu tư, cổ phiếu, bảo hiểm, lập kế hoạch hưu trí và bất động sản.
Các cố vấn tài chính làm việc với khách hàng để phát triển các kế hoạch tài chính cá nhân để tiết kiệm, hưu trí, đầu tư và bảo hiểm. Họ dành nhiều thời gian để tiếp thị doanh nghiệp của mình và tuyển dụng khách hàng mới. Nhiều người đều được chứng nhận về lập kế hoạch tài chính và được cấp phép bán các sản phẩm tài chính.
Tư vấn tài chính tiếng Anh là gì?
tư vấn tài chính trong tiếng Anh là nhà tư vấn tài chính hoặc nhà tư vấn tài chính .
Cố vấn Tài chính sẽ được gọi là Cố vấn Tài chính.
Công việc cố vấn tài chính là gì?
Cố vấn tài chính làm việc với các công ty hoặc cá nhân để hoạch định tương lai tài chính của họ bằng cách cung cấp thông tin và hướng dẫn về các chủ đề như thuế, đầu tư và ra quyết định. Quyết định bảo hiểm. Thường được gọi là cố vấn tài chính, những cố vấn này làm việc chặt chẽ với khách hàng để đưa ra lời khuyên tài chính cá nhân.
Các cố vấn cũng có thể hướng dẫn khách hàng của họ mua và bán cổ phiếu và trái phiếu. Một số chuyên gia tư vấn làm việc cho các công ty tư vấn tập trung vào nhu cầu tài chính của một doanh nghiệp hoặc ngành cụ thể.
Các trách nhiệm của cố vấn tài chính cá nhân là gì?
Các cố vấn gặp gỡ khách hàng để đánh giá tình hình tài chính của họ nhằm phát triển một kế hoạch tài chính bao gồm cả các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn. Tư vấn giúp khách hàng đưa ra quyết định lập kế hoạch tài chính cho việc nghỉ hưu, giáo dục, chi tiêu và đầu tư hàng ngày. Họ thường xuyên gặp gỡ khách hàng để đánh giá xem những thay đổi trong cuộc sống như hôn nhân, thay đổi công việc hoặc sinh con sẽ ảnh hưởng như thế nào đến kế hoạch tài chính của họ. Ngoài ra, nhiều cố vấn được ủy quyền để mua và bán các sản phẩm tài chính như hợp đồng bảo hiểm, cổ phiếu và trái phiếu.
Các nhà tư vấn dành phần lớn thời gian của họ để tiếp cận khách hàng tiềm năng và xây dựng cơ sở khách hàng mạnh mẽ. Điều này có nghĩa là các nhà tư vấn thường đi du lịch hoặc làm việc ngoài giờ để gặp gỡ khách hàng tại nhà hoặc doanh nghiệp. Cố vấn cũng có thể cung cấp các khóa học hoặc hội thảo về lập kế hoạch tài chính để tiếp cận khách hàng tiềm năng.
Yêu cầu công việc đối với cố vấn tài chính
Các cố vấn tài chính thường có bằng cử nhân hoặc thạc sĩ về tài chính hoặc một lĩnh vực liên quan. Một số trường cao đẳng và đại học cấp bằng về tư vấn tài chính. Những người khác cung cấp các bằng cấp tổng quát hơn cho những người muốn tham gia vào con đường sự nghiệp này. Các cố vấn tài chính tiềm năng có bằng cấp về tài chính, toán học, kinh doanh hoặc kinh tế để chuẩn bị cho lĩnh vực này.
Các chứng chỉ như Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (cfp) giúp cố vấn nâng cao vị thế chuyên môn của họ và được các nhà tuyển dụng ưa thích. Board Certified Finance yêu cầu ứng viên phải có ba năm kinh nghiệm liên quan và bằng cử nhân.
Ngoài ra, ứng viên phải vượt qua kỳ thi toàn diện bao gồm các khía cạnh chính của quá trình lập kế hoạch tài chính. Các ứng viên được chứng nhận phải tuân thủ quy tắc đạo đức và hoàn thành 30 giờ giáo dục thường xuyên hai năm một lần để luôn cập nhật trong lĩnh vực lập kế hoạch tài chính luôn thay đổi.
Để bán chứng khoán, cố vấn phải được cấp phép và đăng ký với tiểu bang của họ và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch. Các loại giấy phép mà cố vấn tài chính cần tùy thuộc vào những gì họ muốn cung cấp cho khách hàng của mình. Người bán các sản phẩm bảo hiểm cũng phải được cấp phép bởi hội đồng nhà nước.
Tiền lương và Công việc của Cố vấn Tài chính
Tính đến năm 2018-2019, mức lương trung bình hàng năm của một cố vấn tài chính cá nhân là khoảng 20-25 triệu đồng. Từ năm 2018 đến năm 2028, dự án tuyển dụng trong ngành tư vấn tài chính sẽ tăng trưởng 7%, cao hơn mức trung bình.
Mặc dù bằng cử nhân trong lĩnh vực liên quan đến tài chính là yêu cầu công việc thiết yếu đối với một cố vấn tài chính, việc bán chứng khoán cũng có thể yêu cầu giấy phép. Chứng chỉ có sẵn và có thể cải thiện triển vọng nghề nghiệp, mặc dù nó thường là tự nguyện. Kiếm được bằng thạc sĩ là một cách khác mà các cố vấn tài chính có thể củng cố hồ sơ của họ.
Cố vấn tài chính doanh nghiệp là gì?
Cố vấn tài chính doanh nghiệp tạo điều kiện thuận lợi cho việc sáp nhập và mua lại của các công ty khác. Họ thường làm việc cho các ngân hàng đầu tư lớn hoặc các công ty tư vấn doanh nghiệp. Nghề nghiệp này yêu cầu bằng cử nhân tài chính hoặc một lĩnh vực kinh doanh liên quan, mặc dù nhiều nhà tuyển dụng đang tìm kiếm các ứng viên có bằng MBA. Sự nghiệp có thể thu hút những cá nhân quan tâm đến kinh doanh, tài chính và đàm phán công ty.
Công việc của cố vấn tài chính doanh nghiệp là gì?
Cố vấn tài chính doanh nghiệp chuyên về mua bán và sáp nhập (m & a). Sáp nhập là sự hợp nhất của hai công ty thành một, thường thông qua cổ phần, trong khi mua lại là một sự tiếp quản hoàn toàn của công ty. Cố vấn tài chính làm trung gian hòa giải các giao dịch này và bảo vệ lợi ích của khách hàng, nhà thầu hoặc công ty mục tiêu.
Đây là một công việc khó khăn và mất nhiều thời gian. Đàm phán một thỏa thuận được cả hai bên chấp nhận có thể mất hàng tháng. Các nhiệm vụ công việc điển hình bao gồm kiểm tra bảng cân đối kế toán của công ty, tìm kiếm các khoản đầu tư phù hợp và phân tích tài chính doanh nghiệp của công ty mục tiêu để đề xuất một đề nghị hợp lý.
Các cố vấn tài chính của công ty cũng có thể đánh giá giá trị của một giao dịch, phân tích các khoản tiết kiệm chi phí và tìm cách tài trợ cho một giao dịch. Họ thường dự đoán phản ứng của thị trường và làm việc với các nhóm pháp lý để đảm bảo các giao dịch.
Triển vọng nghề nghiệp và thông tin tiền lương
Cơ hội việc làm cho các nhà quản lý / tư vấn tài chính doanh nghiệp dự kiến sẽ tăng 16% từ năm 2018 đến năm 2028. Tỷ lệ tăng trưởng này cao hơn mức trung bình và những người tìm việc có chuyên môn về kế toán hoặc tài chính và bằng thạc sĩ sẽ có triển vọng nghề nghiệp tốt. Kể từ năm 2018, thu nhập bình quân hàng năm của giám đốc tài chính là 300-35 triệu đồng / tháng.
Các yêu cầu về trình độ học vấn đối với một cố vấn tài chính là gì?
Cần có bằng cử nhân về tài chính, kế toán hoặc kinh doanh. Nhiều sinh viên thấy hữu ích khi tham gia câu lạc bộ tài chính trường cao đẳng hoặc đại học để kết nối với những người trong ngành tài chính. Một số công ty thích thuê những ứng viên đã có bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA). Ví dụ, được thuê bởi một ngân hàng đầu tư hàng đầu giúp tốt nghiệp từ một trường kinh doanh hàng đầu. Nhiều tổ chức tài chính lớn nhất tuyển dụng trực tiếp từ các chương trình MBA.
Nếu doanh nghiệp của bạn muốn đầu tư vào một cố vấn tài chính chất lượng của trung tâm cuộc gọi, đừng ngần ngại đăng ký Dịch vụ tổng đài 1900 . Tổng đài 1900 sẽ giúp bạn rất nhiều trong việc tư vấn và tiếp cận khách hàng. Hãy liên hệ với chúng tôi qua số điện thoại 1900 0234 để được tư vấn và hỗ trợ lắp đặt nhiệt tình nhất.
